Consulenza Finanziaria
Proteggi e fai crescere il tuo patrimonio
Strategie di investimento su misura per i tuoi obiettivi, senza conflitti di interesse: investi abbattendo i costi, ottimizzando i rendimenti e riducendo i rischi inutili.
Come lavoriamo
Una strategia costruita insieme, non un prodotto da firmare
Partiamo dalla tua situazione reale: patrimonio, obiettivi, orizzonte temporale e tolleranza al rischio. Solo dopo costruiamo un portafoglio su misura, verificando periodicamente che sia ancora coerente con la tua vita.
- Personalizzazione totale del portafoglio
- Ottimizzazione fiscale e costi minimi
- Gestione patrimoniale senza stress
Cosa include
Un percorso, quattro elementi chiave
Analisi del profilo di rischio
Capiamo insieme quanto rischio puoi e vuoi sostenere, prima di parlare di prodotti.
Portafoglio costruito su misura
Un'allocazione pensata sui tuoi obiettivi, non su un modello standard.
Ottimizzazione fiscale e dei costi
Ogni euro di costo o di tasse evitabile è rendimento che resta a te.
Monitoraggio e ribilanciamento
Il portafoglio si adatta ai mercati e alla tua vita, non resta fermo nel tempo.
A chi è dedicato
Questo servizio è pensato per te se…
- Vuoi una strategia chiara e trasparente, non prodotti spinti da una banca
- Vuoi migliorare il rendimento dei tuoi investimenti e abbattere i costi inutili
- Cerchi un interlocutore per un rapporto duraturo, non solo al momento della vendita
- Vuoi avere davvero il controllo del tuo patrimonio, senza dipendere da nessuno
Domande frequenti
Le domande che mi fanno più spesso
Cos'è la consulenza finanziaria indipendente (fee-only) e come funziona?
La consulenza finanziaria fee-only è un modello in cui il consulente viene pagato esclusivamente dal cliente tramite una parcella concordata, senza ricevere commissioni o retrocessioni da banche, SGR o compagnie assicurative.
Questo modello elimina i conflitti di interesse alla radice: il consulente lavora solo per i tuoi obiettivi con una parcella chiara e trasparente, non per venderti prodotti finanziari per poter guadagnare.
Perché scegliere te invece della banca?
La differenza fondamentale è nel modello di business. La banca guadagna dalle commissioni sui prodotti che ti vende (fondi, polizze, gestioni): più prodotti costosi ti colloca, più guadagna, anche se probabilmente non lo vedi. I consulenti finanziari indipendenti guadagnano solo dalla parcella che paghi tu: il nostro interesse è che tu riesca ad ottenere i migliori risultati pagando il meno possibile. Un consulente finanziario indipendente non prende retrocessioni o provvigioni da terzi, ha zero conflitti di interesse, per statuto OCF. In media, i clienti risparmiano il 50-70% sui costi rispetto alla gestione bancaria tradizionale.
Quanto costa il servizio?
La parcella dipende dalla complessità della situazione.
In media, per le altre Società di Consulenza Finanziaria Indipendente il costo si aggira tra lo 0,5% e l'1% annuo, ma io insieme ad Athena SCF Srl andiamo a parcella fissa: non ti verrà applicato un costo a percentuale sul patrimonio ma in base alla complessità e all'entità del lavoro effettivamente da svolgere.
La prima consulenza con analisi finanziaria è completamente gratuita e senza impegno, così possiamo conoscerci prima di decidere. Non ci sono costi nascosti: il prezzo che vedi è il prezzo che paghi.
Quanto tempo ci vuole per iniziare?
La prima chiamata dura dai 30 ai 60 minuti: capiamo la tua situazione attuale, i problemi e i tuoi obiettivi.
La seconda parte della fase preliminare, sull'analisi completa del tuo portafoglio attuale (costi reali, rischi, opportunità), richiede 1-3 giorni lavorativi in base alla mole di informazioni da reperire ed elaborare.
Il report personalizzato con strategia, obiettivi, migliorie e prossimi passi è pronto in 4-7 giorni.
La migrazione assistita del portafoglio, in caso di cambio di banca, se necessaria, richiede circa 2 settimane.
Durante tutto il processo hai il supporto del tuo consulente dedicato.
Come scegli gli investimenti giusti per me?
Parto dal tuo profilo di rischio, dall'orizzonte temporale e dagli obiettivi che mi indichi, poi seleziono tra tutte le soluzioni disponibili sul mercato attraverso un asset allocation coerente con il tuo profilo MIFID, non tra un catalogo prodotti.
Posso investire anche in Bitcoin/criptovalute con te?
Sì, se rientra nel tuo profilo e nei tuoi obiettivi posso affiancarti anche su asset alternativi come Bitcoin e criptovalute attraverso gli strumenti quotati in borsa.
Cosa significa in pratica "senza conflitti di interesse"?
Non guadagno commissioni sui prodotti che ti consiglio: il mio compenso è a parcella, quindi non ho alcun incentivo a spingerti verso una soluzione piuttosto che un'altra. Il mio obiettivo è quello di farti spendere il meno possibile per investire e ottenere il miglior rendimento possibile in base al tuo profilo.